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將優質資源投入民營經濟領域 多措并舉支持民營經濟

時間:2018-12-21 08:52:00       來源:人民網-人民日報

  12月5日,由廣東工行參與籌組的廣東上市公司新動能基金正式啟動運作。
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11月8日,工商銀行廣東省分行(以下簡稱廣東工行)成功發行廣東省首批民企債券信用風險緩釋憑證,為民企債券發行提供信用保護;工行廣州分行推出支持民企發展9條措施、未來3年提供不低于1000億元融資……近日來,廣東工行通過組織民營企業座談會、戰略合作簽約、推出支持民企發展舉措等多種方式落實中央支持民企有關要求。

2018年1月至11月,廣東工行累計投放民營企業貸款超2000億元,占全部公司貸款投放額55%;截至11月末,該行民營企業有貸客戶超1.5萬戶,比年初增加超3000戶,民企有貸戶占全部公司貸款客戶數85%;貸款余額近3000億元,民企貸款余額占全部公司貸款52%。

多措并舉支持民營經濟

“工商銀行名字就帶著‘工’和‘商’,是依靠工商信貸起家的,始終堅持‘不唯所有制、不唯大小、不唯行業、只唯客戶優劣’的指導思想。”廣東工行有關負責人表示。

據介紹,廣東工行2010年即提出“國有銀行要支持民營經濟、大銀行要做小業務、老銀行要做新業務、本土銀行要有國際化視野”的四大理念,前兩項均與支持民營、小微企業緊密相關。近年來,該行不斷深化踐行四大理念,推出各類針對性金融產品,持續提高民營、小微企業授信占比,降低融資成本,適度提高信貸風險容忍度,滿足企業多元化需求。

2016年,廣東工行在全轄開展“銀稅互動助力小微”活動,與各級稅務機構合作,在工行系統內率先推出小企業稅務貸;2017年,成立普惠金融業務推進委員會,制定專門的綜合服務、統計核算、風險管理、資源配置、考核評價機制,深化小微業務發展;2018年,在全轄組織“工銀普惠行”等主題活動,廣泛開展小微金融“三聯動”“三走進”活動,為企業度身定制融資方案,推動民營金融增量、擴面、平價。

“按合作協議安排,廣東工行接下來會重點支持華星光電G11代線液晶面板、廣州東部固體資源再生中心污水處理廠等一批民營企業重大項目建設,合計金額超300億元。”廣東工行有關負責人表示。

多維創新破解企業融資難

廣東工行一直堅持創新引領,近些年來,在工行系統內乃至全國同業間創造了許多個“首筆”“首次”:

2018年12月5日,廣東工行參與籌組的廣東省首個省級上市公司紓困基金——廣東上市公司新動能基金正式啟動運作,基金目標規模200億元,用于支持民營上市企業發展,防范和化解股權質押風險。

2018年11月8日,為盈峰集團、珠江投管集團發行信用風險緩釋憑證,是國有控股大型銀行首批,也是全省首批民企債券支持工具。

2015年7月,聯動紐約工行助力TCL集團在美成功首發美元商業票據,是工行首單美國市場商業票據代理發行業務。

2014年,為長隆集團運作“門票收入資產證券化融資業務”,是國內首筆由證監會批準、商業銀行擔任財務顧問的資產證券化項目……

上述案例是廣東工行服務大型民企的縮影。該行近年來通過“商行+投行”“表內+表外”“境內+境外”“本幣+外幣”的融資新模式,為企業提供成本更低、效率更高的資金支持,近3年為民營企業累計發放融資超6000億元。

小微企業大部分為民營企業。在服務小微企業方面,該行構建起“標準化+個性化”“短期+長期”“線上+線下”全產品普惠融資體系,并且堅持實行“保本微利”定價原則,同時主動推出一系列減免收費優惠措施,并通過推廣“稅易通”等隨借隨還、不提款不計息的網絡循環貸款產品,幫助廣大小微企業解決融資難、融資貴問題。

截至11月末,廣東工行普惠口徑貸款客戶近3.6萬戶,比年初增加53%;貸款余額434億元,比年初凈增近80億元,增速高于各項貸款增速14個百分點。

優化機制持續為企業賦能

經營機制優化方面,廣東工行2009年即在省行設立專職小微企業金融服務的一級部門。2017年7月起,又在省行和各分行原小企業金融業務部基礎上成立普惠金融事業部,組建起超過1500人的普惠金融專業人才隊伍,形成多層次全覆蓋的服務架構。

針對小微企業特點,廣東工行優選9家二級分行和8家一級支行,試點成立小微金融業務中心,推進小微中心專營改革,設置差異化信貸流程,大幅提高普惠貸款業務效率,從企業提交資料到完成審批一般僅需5個工作日,效率提升了3倍,更好契合小微企業用款“短頻急”特點,滿足了小微企業資金需求。

“下一階段,廣東工行將繼續優化體制機制,將服務民營、小微企業進一步融入發展戰略、信貸文化、政策制度、產品服務等各個環節,通過制度積極引導全行優質資源投入到民營經濟領域。”廣東工行有關負責人強調。

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